Conseil

Deux explications possibles dans ce cas : 

• vous l’avez rempli sous un autre nom que celui sous lequel vous avez pris rendez-vous (femme mariée, nom de naissance) : si oui, lequel ?
• vous n’avez pas cliqué sur « soumettre » à la fin du questionnaire, ce qui signifie malheureusement qu’il faut recommencer… car nous avons vraiment besoin de ce document pour faire le rendez-vous, sinon nous sommes en risque réglementaire.
  Par ailleurs, ce questionnaire vous permet de gagner beaucoup de temps de rendez-vous.

Dans certaines situations exceptionnelles, je peux assurer un suivi régulier pendant quelques mois et vous accompagner pendant certains rendez-vous. Cela dit, ainsi que vous avez sûrement pu le voir sur le site, je ne me rémunère pas sur les sommes à placer par nos client·es, mais au temps passé.

Pour changer la date, le plus simple est de prendre le mail de confirmation reçu la 1^ère fois et de replanifier un RDV dans les créneaux disponibles. 

Pour décaler d’une heure ou d’un quart d’heure : écrivez-nous. 

(Attention, dans ce cas, vous recevrez des rappels automatiques avec un horaire inchangé. N’en tenez pas compte, mais gardez bien en tête que vous n’aurez pas de rappel automatique pour le rendez-vous avec le nouvel horaire.)

À la suite de votre demande, Oseille & compagnie annulera le rendez-vous. Nous lancerons alors le remboursement de la consultation. Stripe annonce un délai de 10 jours pour vous restituer le montant versé mais c’est souvent un peu plus rapide. Toutefois, sauf en cas de circonstances exceptionnelles, nous ne remboursons pas les rendez-vous décommandés moins de 48 heures avant l’heure à laquelle ils doivent se tenir.

L’activité d’Oseille & compagnie, le conseil en patrimoine, ne fait pas partie des 26 activités de services à la personne et ne donne donc pas droit à un crédit d’impôt sur le revenu.

Je fais mon maximum pour balayer un grand nombre de sujets lors du rendez-vous mais j'ai mes limites. Si le temps d’une consultation n’est pas suffisant, je vous le dirai. Il arrive, dans certaines situations, qu’un deuxième rendez-vous soit nécessaire. 

Nous ne sommes plus équipées pour être réglées avec PayPal, qui a généré trop d’erreurs chez nous, et Oseille & compagnie n’a pas de compte Sumeria. Il est fréquent que le paiement échoue la première fois chez Stripe, souvent, si vous retentez au bout de quelques jours, cela fonctionne mieux.

Nous pouvons tout à fait établir la facture au nom de votre société. En revanche, il n’est pas possible de diviser son montant par deux. 

On adorerait avoir un système très efficace, mais malgré tous mes efforts pour le moment il n’est pas possible de remplir le questionnaire en plusieurs fois. Prévoyez une bonne heure, avec tous vos documents à portée de main, idéalement depuis un ordinateur plutôt qu’un téléphone. 

Je vous recommande de prendre d’abord connaissance des questions, puis de rassembler les documents nécessaires et enfin de remplir et signer le questionnaire. 

Si vous souhaitez modifier quelques réponses après avoir déjà envoyé le questionnaire, cela est possible, mais s’il s’agit d’un simple oubli, le plus simple est de me le signaler au début du rendez-vous.

Au sein d’un même couple, les patrimoines et les revenus peuvent être très différents, les préoccupations et les priorités très différentes, et le rapport au risque n’est pas toujours le même… voilà pourquoi il est très important que chacun·e remplisse son propre exemplaire et signe individuellement son questionnaire. 

Pour rappel, le questionnaire se décompose en 3 parties indépendantes, selon la réglementation en vigueur :

• un document d’entrée en relation (que vous devez conserver. Il contient les mentions légales d’Oseille & compagnie)
• une lettre de mission
• et enfin le questionnaire détaillé.

Je déconseille au quotidien ce type de pratiques, dont le coût peut être exorbitant et qui peuvent vraiment désorganiser un budget et précipiter des situations critiques. J'essaye donc de ne pas faire d’exception pour mes services.

Si cela se justifie par une situation urgente (deuil, convention de divorce proche de la signature, besoin de s’assurer qu’une indemnité transactionnelle est suffisante, etc..), je prends sur moi de désorganiser mon agenda. Si vous rencontrez l’une de ces situations, écrivez rapidement à angela@oseilleetcompagnie.fr en précisant « demande de rendez-vous urgent » dans le titre de votre mail, en précisant bien votre situation, vos échéances, nous vous recontacterons rapidement pour caler un rendez-vous.

Je peux vous conseiller et vous accompagner sur vos biens situés en France, mais pas sur les biens ni sur les comptes situés à l’étranger. Par ailleurs, il est important d’avoir conscience que je ne connais pas les subtilités fiscales ou le droit civil de votre pays d’accueil, qui ont des incidences sur votre patrimoine. Mais grâce aux consultations en visio je reçois régulièrement des personnes expatriées, et elles ont souvent besoin d’être accompagnées d’encore plus près !